Top 5 Mutual Funds : ५ वर्षांत SIP वर सर्वाधिक रिटर्न देणारे फंड कोणते? पाहा लिस्ट!

गेल्या ५ वर्षांत दरमहा १०,००० रुपयांच्या SIP गुंतवणुकीवर सर्वाधिक रिटर्न देणारे टॉप ५ इक्विटी म्युच्युअल फंड कोणते? तब्बल २२% पर्यंत XIRR देणाऱ्या फंडांची संपूर्ण लिस्ट इथे पाहा.

Image Credit : Asianet News

५ वर्षांत SIP वर सर्वाधिक रिटर्न देणारे फंड

म्युच्युअल फंडात एकदम मोठी रक्कम गुंतवण्याऐवजी दरमहा ठराविक रक्कम गुंतवण्याच्या पद्धतीला SIP म्हणतात. गेल्या ५ वर्षांत इक्विटी म्युच्युअल फंडात SIP करणाऱ्या गुंतवणूकदारांना जबरदस्त रिटर्न मिळाला आहे.

१ सप्टेंबर २०२१ ते १ सप्टेंबर २०२६ या कालावधीतील आकडेवारीनुसार, २१९ पैकी १६५ इक्विटी फंडांनी दुहेरी अंकात SIP XIRR रिटर्न दिलाय. यात HSBC मिड कॅप फंड पहिल्या नंबरवर असून त्याने ५ वर्षांत २२.७०% SIP XIRR दिलाय.

यानंतर ITI स्मॉल कॅप, बंधन स्मॉल कॅप, इन्व्हेस्को इंडिया मिड कॅप आणि बँक ऑफ इंडिया स्मॉल कॅप फंडांचा नंबर लागतो.

हे पण वाचा : सूर्य गोचर: चित्रा नक्षत्रात सूर्याचा प्रवेश! ११ ऑक्टोबरपासून 'या' ४ राशींची होणार चांदी!

Image Credit : Getty

पहिला क्रमांक – HSBC मिड कॅप फंड

गेल्या ५ वर्षांत सर्वाधिक SIP रिटर्न देणाऱ्या इक्विटी फंडांच्या लिस्टमध्ये HSBC मिड कॅप फंड पहिल्या स्थानावर आहे.

५ वर्षांचा SIP XIRR: २२.७०%

या फंडात तुम्ही दरमहा १०,००० रुपयांची SIP सलग ५ वर्षे केली असती, तर तुमची एकूण गुंतवणूक ६ लाख रुपये झाली असती. आज या गुंतवणुकीचे मूल्य सुमारे १०.५३ लाख रुपये झाले असते.

म्हणजेच तुम्हाला ६ लाखांवर ४.५३ लाखांचा फायदा मिळाला असता. हा एक मिड कॅप फंड आहे, जो मार्केट कॅपनुसार १०१ ते २५० व्या क्रमांकावर असलेल्या कंपन्यांमध्ये पैसे गुंतवतो.

Image Credit : our own

दुसरा क्रमांक – ITI स्मॉल कॅप फंड

या लिस्टमध्ये दुसऱ्या नंबरवर ITI स्मॉल कॅप फंड आहे.

५ वर्षांचा SIP XIRR: २२.५२%

जर तुम्ही ५ वर्षे दरमहा १०,००० रुपयांची SIP केली असती, तर तुमची ६ लाखांची गुंतवणूक १० लाख रुपयांच्या पुढे गेली असती.

हा एक स्मॉल कॅप फंड आहे. मार्केट कॅपनुसार २५१ व्या आणि त्यापुढील क्रमांकावर असलेल्या कंपन्यांना स्मॉल कॅप म्हणतात. अशा फंडांमध्ये वाढीची शक्यता जास्त असते, पण मार्केटमधील चढउतारांचा धोकाही मोठा असतो.

Image Credit : Getty

तिसरा क्रमांक – बंधन स्मॉल कॅप फंड

तिसऱ्या स्थानावर बंधन स्मॉल कॅप फंड आहे.

५ वर्षांचा SIP XIRR: २२.०३%

या फंडात दरमहा १०,००० रुपयांची SIP ५ वर्षे केली असती, तर ६ लाखांच्या गुंतवणुकीचे मूल्य सुमारे १०.३६ लाख रुपये झाले असते. म्हणजेच तुम्हाला ४.३६ लाखांचा नफा मिळाला असता.

हा सुद्धा स्मॉल कॅप फंड असल्याने यात वेगाने वाढणाऱ्या छोट्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक केली जाते. पण मार्केट पडल्यावर अशा फंडांमध्ये जास्त नुकसानही होऊ शकते. त्यामुळे गेल्या ५ वर्षांत २२.०३% रिटर्न मिळाला, म्हणजे पुढच्या ५ वर्षांतही तसाच मिळेल याची खात्री नसते.

Image Credit : Getty

चौथा क्रमांक – इन्व्हेस्को इंडिया मिड कॅप फंड

इन्व्हेस्को इंडिया मिड कॅप फंडाने या लिस्टमध्ये चौथा क्रमांक पटकावला आहे.

५ वर्षांचा SIP XIRR: २१.७४%

गेल्या ५ वर्षांत दरमहा १०,००० रुपयांची SIP केली असती, तर एकूण ६ लाख रुपये गुंतवले गेले असते. हा सुद्धा मिड कॅप फंड आहे, जो मार्केट कॅपमध्ये १०१ ते २५० व्या क्रमांकावर असलेल्या कंपन्यांवर फोकस करतो. इथे एक गोष्ट समजून घेणे महत्त्वाचे आहे.

२१.७४% हा ५ वर्षांचा SIP XIRR आहे. याचा अर्थ दरवर्षी नेमका २१.७४% रिटर्न मिळाला असे नाही. SIP मध्ये दर महिन्याला वेगवेगळ्या किमतीत युनिट्स खरेदी केले जातात, त्यामुळे रिटर्न मोजण्यासाठी XIRR वापरला जातो.

Image Credit : PR

पाचवा क्रमांक – बँक ऑफ इंडिया स्मॉल कॅप फंड

पाचव्या स्थानावर बँक ऑफ इंडिया स्मॉल कॅप फंड आहे.

५ वर्षांचा SIP XIRR: २१.२४%

या फंडात गेल्या ५ वर्षांत दरमहा १०,००० रुपयांची SIP करणाऱ्या गुंतवणूकदारांना २१% पेक्षा जास्त XIRR मिळाला आहे. या टॉप ५ च्या लिस्टमध्ये ३ स्मॉल कॅप आणि २ मिड कॅप फंड आहेत. याचा अर्थ या ५ वर्षांच्या काळात छोट्या आणि मध्यम आकाराच्या कंपन्यांवर फोकस करणाऱ्या इक्विटी फंडांनी चांगली कामगिरी केली आहे.

पण याचा अर्थ असा नाही की स्मॉल किंवा मिड कॅप फंड नेहमीच जास्त रिटर्न देतील. मार्केटची स्थिती आणि अर्थव्यवस्थेनुसार हे बदलू शकते.

Image Credit : Getty

१०,००० रुपयांच्या SIP वर काय मिळाले?

गेल्या ५ वर्षांच्या SIP XIRR नुसार टॉप ५ फंड:

१. HSBC मिड कॅप फंड – २२.७०%

२. ITI स्मॉल कॅप फंड – २२.५२%

३. बंधन स्मॉल कॅप फंड – २२.०३%

४. इन्व्हेस्को इंडिया मिड कॅप फंड – २१.७४%

५. बँक ऑफ इंडिया स्मॉल कॅप फंड – २१.२४%

दरमहा १०,००० रुपयांची SIP ५ वर्षे केल्यास एकूण गुंतवणूक ६ लाख रुपये होते. पहिल्या नंबरवर असलेल्या HSBC मिड कॅप फंडात ही रक्कम १०.५३ लाख रुपये झाली आहे. तर बंधन स्मॉल कॅप फंडात ती १०.३६ लाख रुपये झाली आहे. पण गुंतवणूकदारांनी एक गोष्ट लक्षात ठेवली पाहिजे.

गेल्या ५ वर्षांत जास्त रिटर्न देणारा फंड पुढच्या ५ वर्षांतही तसाच रिटर्न देईल याची कोणतीही गॅरंटी नसते. इक्विटी फंड दीर्घकालीन वाढीसाठी असतात, पण शॉर्ट टर्ममध्ये त्यात मोठे चढउतार येऊ शकतात. त्यामुळे फक्त रिटर्न पाहून फंड निवडण्याऐवजी तुमचा गुंतवणुकीचा कालावधी, रिस्क घेण्याची क्षमता आणि आर्थिक उद्दिष्टे तपासा.

(ही लिस्ट गेल्या ५ वर्षांच्या कामगिरीवर आधारित आहे; हा गुंतवणुकीचा सल्ला नाही. म्युच्युअल फंड गुंतवणूक बाजारातील जोखमीच्या अधीन आहे.)