म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?, गुंतवणूक कशी करावी?, सर्व महत्त्वाच्या गोष्टी जाणून घ्या

Image Credit: Our own

Mutual Fund Guide: म्युच्युअल फंड गुंतवणूक (Mutual fund investments) वैयक्तिक गुंतवणूकदारांमध्ये त्यांच्या फायद्यांमुळे लोकप्रिय आहे. यामध्ये पैसे गुंतवणे सोपे आहे. तुम्ही 500 रुपयांपासून सुरुवात करू शकता. अनेक शेअर्स आणि इतर साधनांमध्ये गुंतवणूक करता येते जसे की कर्ज, सोने इ. एसआयपी फंड गुंतवणुकीत तुम्ही दरमहा पैसे गुंतवू शकता. यामध्ये डिमॅट खाते न उघडताही गुंतवणूक करण्याची सुविधा आहे.

अनेकांना म्युच्युअल फंडात पैसे गुंतवण्याची इच्छा असते, परंतु माहितीच्या अभावामुळे ते तसे करणे टाळतात. अशा परिस्थितीत आम्ही तुमच्यासाठी एक मार्गदर्शक घेऊन आलो आहोत. यामध्ये तुम्हाला म्युच्युअल फंडाबाबत महत्त्वाची माहिती देण्यात आली आहे.

म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?

म्युच्युअल फंड हे गुंतवणुकीचे व्यासपीठ आहे. त्यातून गुंतवणूकदारांकडून पैसे गोळा होतात. हे पैसे बाँड, स्टॉक, शेअर्स, मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्स, सोने इत्यादींमध्ये गुंतवा. म्युच्युअल फंड हे गुंतवणूक व्यावसायिक चालवतात. गुंतवणूकदारांसाठी उत्पन्न मिळविण्यासाठी ते या निधीचे वाटप करतात. लहान किंवा वैयक्तिक गुंतवणूकदारांना म्युच्युअल फंडांद्वारे स्टॉक, बाँड आणि इतर सिक्युरिटीजच्या व्यावसायिकरित्या व्यवस्थापित पोर्टफोलिओमध्ये प्रवेश मिळतो. परिणामी, प्रत्येक भागधारक निधीच्या नफा किंवा तोट्यात तितकाच भाग घेतो.

म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओ म्हणजे काय?

गुंतवणुकीचा योग्य मार्ग म्हणजे म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओ तयार करणे. पोर्टफोलिओ म्हणजे म्युच्युअल फंडांचा संग्रह. हे तुम्हाला तुमचे गुंतवणुकीचे लक्ष्य पूर्ण करण्यात मदत करते. तुमच्या गुंतवणुकीवर तुम्हाला मिळणारा परतावा तुमच्या पोर्टफोलिओवर अवलंबून असतो, विशिष्ट फंडावर नाही.

म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक कशी करावी? (How to Invest in Mutual Funds)

म्युच्युअल फंड व्यावसायिकांकडून व्यवस्थापित केले जातात. ते गुंतवणूकदारांकडून पैसे गोळा करतात आणि त्यांची आणखी गुंतवणूक करतात. तुम्ही 5 सोप्या पायऱ्या फॉलो करून म्युच्युअल फंडातही गुंतवणूक करू शकता.

 स्टेप 1: जोखीम प्रोफाइलिंगसह प्रारंभ करा. तुमची जोखीम सहनशीलता समजून घ्या. म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुम्ही किती जोखीम घेऊ शकता हे जाणून घेणे आवश्यक आहे.

स्टेप 2: मालमत्ता वाटपावर काम करा. तुम्हाला तुमचे पैसे वेगवेगळ्या मालमत्ता वर्गांमध्ये विभागावे लागतील. जोखीम घटक संतुलित करण्यासाठी मालमत्ता वाटपामध्ये इक्विटी आणि कर्ज साधनांचे मिश्रण समाविष्ट केले पाहिजे.

स्टेप 3: प्रत्येक मालमत्ता वर्गात गुंतवणूक करणारे फंड ओळखा. म्युच्युअल फंडांची तुलना करण्यासाठी तुम्ही मागील कामगिरी किंवा गुंतवणुकीची उद्दिष्टे तपासू शकता.

स्टेप 4: तुम्ही ज्या म्युच्युअल फंड योजनेत गुंतवणूक कराल ती निवडा आणि ठरवा. त्यानंतर तुम्ही ऑनलाइन किंवा ऑफलाइन अर्ज करण्यास सुरुवात करू शकता.

स्टेप 5: चांगले परिणाम आणि अधिक नफा मिळविण्यासाठी तुमच्या गुंतवणुकीत विविधता आणा.

म्युच्युअल फंडात ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?

म्युच्युअल फंडात ऑनलाइन गुंतवणूक करणे खूप सोपे आहे. हे दोनपैकी एका प्रकारे करता येते-

1. अधिकृत वेबसाइटवर खाते तयार करून

प्रत्येक मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीची अधिकृत वेबसाइट असते. येथे तुम्हाला गुंतवणुकीसाठी प्रत्येक श्रेणीतील अनेक म्युच्युअल फंड मिळू शकतात. तुम्हाला फंड हाउसच्या अधिकृत साइटवर दिलेल्या सूचनांचे पालन करावे लागेल. सर्व आवश्यक माहिती भरून सबमिट करणे आवश्यक आहे.

केवायसी प्रक्रिया ऑनलाइन देखील पूर्ण केली जाऊ शकते (ई-केवायसी). यासाठी आधार क्रमांक आणि पॅन आवश्यक आहे. तुम्ही दिलेल्या माहितीची बॅकएंडवर पडताळणी केली जाते. पडताळणी केल्यानंतर तुम्ही गुंतवणूक सुरू करू शकता.

2. ॲपच्या मदतीने

मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या गुंतवणूकदारांना मोबाइल ॲप्लिकेशनद्वारे म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्याची परवानगी देतात. हे खूप सोपे आहे. एएमसीकडे मोबाइल ॲप्लिकेशन्स आहेत आणि थर्ड पार्टी म्युच्युअल फंड एग्रीगेटर्स म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी एक व्यासपीठ उपलब्ध करून देतात.

ॲप गुंतवणूकदाराला म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये गुंतवणूक करण्यास, खात्याचे तपशील पाहण्यास, युनिट्सची खरेदी किंवा विक्री करण्यास आणि त्याच्या पोर्टफोलिओबद्दल इतर माहिती पाहण्यास सक्षम करते. शिवाय, गुंतवणूकदार वेगवेगळ्या फंड हाऊसद्वारे ऑफर केलेल्या विविध फंडांमध्ये गुंतवणूक करू शकतात.

म्युच्युअल फंड कसा काम करतो?

मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनी (AMC) समान गुंतवणूक उद्दिष्टे असलेल्या वेगवेगळ्या व्यक्तींकडून गुंतवणूक एकत्र करते. ही एकत्रित रक्कम नंतर फंडाच्या गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टानुसार गुंतवली जाते. उदाहरणार्थ, लोकांकडून मिळालेला पैसा स्टॉक, बाँड्स, मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्स, मौल्यवान धातूंसारख्या वस्तू आणि इतर तत्सम मालमत्तांमध्ये गुंतवला जाऊ शकतो.

आर्थिक तज्ञ या निधीचे व्यवस्थापन करतात. त्यांना निधी व्यवस्थापक म्हणतात. ते फंडाच्या गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टाशी जुळवून घेतात आणि गुंतवणूकदारांना नफा मिळवून देण्यासाठी गुंतवणूक करतात. एएमसी लोकांकडून त्यांची गुंतवणूक व्यवस्थापित करण्यासाठी पैसे घेतात.

नियमित लाभांश/भांडवली नफ्यावर व्याजासह गुंतवणूकदार पैसे कमावतात. याव्यतिरिक्त, कोणीही वाढीच्या पर्यायाद्वारे भांडवली नफ्याची पुनर्गुंतवणूक करू शकतो किंवा लाभांश पर्यायासह स्थिर उत्पन्न तयार करू शकतो.

म्युच्युअल फंडाचे किती प्रकार आहेत?

बहुतेक म्युच्युअल फंड चार मुख्य श्रेणींमध्ये मोडतात. बाँड फंड, मनी मार्केट फंड, स्टॉक फंड आणि टार्गेट डेट फंड. प्रत्येकामध्ये वेगवेगळे जोखीम घटक, पुरस्कार आणि वैशिष्ट्ये आहेत.

बाँड फंड: हे फंड जास्त परतावा देतात. त्यामुळे यात जोखीम असण्याची शक्यता जास्त असते. विविध प्रकारचे बंध आहेत.

मनी मार्केट फंड: यामध्ये जोखीम तुलनेने कमी आहेत. मनी मार्केट फंड चांगल्या दर्जाच्या अल्पकालीन गुंतवणुकीत गुंतवणूक करतात. ते अमेरिकन कॉर्पोरेशन आणि फेडरल, राज्य आणि स्थानिक सरकारांद्वारे जारी केले जातात.

स्टॉक फंड: ते कॉर्पोरेट स्टॉक्समध्ये गुंतवणूक करतात.

टार्गेट डेट फंड: लाइफसायकल फंड म्हणूनही ओळखले जाते, म्युच्युअल फंडाच्या या श्रेणीमध्ये स्टॉक, बाँड आणि इतर गुंतवणुकीचे मिश्रण समाविष्ट असते. हे प्रामुख्याने अशा व्यक्तींसाठी आहेत ज्यांच्या मनात विशिष्ट सेवानिवृत्तीची तारीख आहे.

म्युच्युअल फंडांवर कर भरावा लागेल का?

होय, तुम्हाला म्युच्युअल फंडातून भांडवली नफ्यावर कर भरावा लागेल. कर दर होल्डिंग कालावधीवर अवलंबून असतो, म्हणजे अल्पकालीन आणि दीर्घकालीन भांडवली नफ्यावर.

ELSS (Equity Linked Savings Schemes) या योजनेअंतर्गत केलेली गुंतवणूक कलम 80C अंतर्गत कर सूट मिळण्यास पात्र आहे. 80C अंतर्गत सूट मिळण्यास पात्र असलेली एकूण बचत रुपये 1.5 लाख (कमाल).

1 लाख रुपयांपर्यंतची पूर्तता एलटीसीजी करातून मुक्त आहे. LTCG रु. 1 लाखापेक्षा जास्त असल्यास, इंडेक्सेशनशिवाय 10% कर लागू होतो.

अल्पकालीन भांडवली नफ्यावर 15% कर आकारला जातो.

डेट फंडांवर दीर्घकालीन भांडवली नफा (36 महिन्यांपेक्षा जास्त) इंडेक्सेशननंतर 20% दराने कर आकारला जातो.

डेट फंडांवरील शॉर्ट टर्म कॅपिटल नफ्यावर (<36 महिने) तुमच्या उत्पन्नाखालील लागू स्लॅबनुसार कर आकारला जातो. जसे- 5% किंवा 20%, किंवा 30%.

म्युच्युअल फंडात किती गुंतवणूक करावी?

म्युच्युअल फंडामध्ये 50:30:20 फॉर्म्युला स्वीकारला पाहिजे. या सूत्रानुसार एखाद्या व्यक्तीने आपल्या पगारातील 50% अत्यावश्यक गरजांवर, 30% गरजांवर आणि 20% बचतीवर खर्च केला पाहिजे. त्यामुळे, तुम्ही तुमच्या उत्पन्नाच्या २० टक्के म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करू शकता. तुम्ही म्युच्युअल फंडात 500 रुपयांपासून गुंतवणूक सुरू करू शकता.

म्युच्युअल फंडाशी संबंधित विशेष शब्द आणि त्यांचे अर्थ

80C- आयकर कायद्यांतर्गत कलम जे आयकरासाठी सूट परिभाषित करते.

AMC- AMC (Asset Management Company) ही म्युच्युअल फंड चालवणारी कंपनी आहे. उदाहरणार्थ HDFC म्युच्युअल फंड आणि ICICI प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंड.

वार्षिक परतावा: जर तुम्ही एका वर्षासाठी गुंतवणूक केली तर तुम्हाला मिळणारा परतावा म्हणजे वार्षिक परतावा. जर तुम्ही एका वर्षापेक्षा कमी किंवा जास्त काळ गुंतवणूक केली तर ते एका वर्षात वाढतात.

आर्बिट्रेज फंड: आर्बिट्रेज फंड हे विशेष प्रकारचे म्युच्युअल फंड आहेत. ते इक्विटी सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करतात. यासह, इक्विटी सिक्युरिटीजच्या डेरिव्हेटिव्ह्जमध्ये समान आणि विरुद्ध पोझिशन घ्या.

मालमत्ता वाटप निधी: तुमचा निधी वेगवेगळ्या मालमत्तांमध्ये वाटप करण्याची प्रक्रिया म्हणजे मालमत्ता वाटप निधी. मालमत्तांमध्ये इक्विटी, कर्ज किंवा सोने यासारख्या गोष्टींचा समावेश होतो. इक्विटी सारख्या मालमत्तेची आपण पुढे लार्ज कॅप, मिड कॅप किंवा स्मॉल कॅपमध्ये विभागणी करू शकतो.

एयूएम (ॲसेट अंडर मॅनेजमेंट): एयूएम ही म्युच्युअल फंड योजनेत गुंतवणुकीसाठी ठेवलेली एकूण रक्कम आहे.

सरासरी मॅच्युरिटी: फंडाने घेतलेल्या सर्व डेट सिक्युरिटीजच्या मॅच्युरिटीची सरासरी.

बॅलन्स्ड फंड: बॅलन्स्ड फंडाला हायब्रीड फंड असेही म्हणतात.

बेंचमार्क: तुम्ही तुमच्या परताव्यांची तुलना करू शकता असे काहीतरी. साधारणपणे सेन्सेक्स आणि निफ्टी हे बेंचमार्क असतात.

ब्रोकरेज: गुंतवणूक खरेदी किंवा विक्रीसाठी तुम्ही तुमच्या ब्रोकरला दिलेली फी.

क्रेडिट रेटिंग: स्वतंत्र रेटिंग एजन्सी कंपन्या किंवा सरकारांना सर्व कर्ज फेडण्याच्या क्षमतेवर आधारित रेटिंग देतात. उदाहरणार्थ, एएए-रेट केलेले कर्ज चांगले आहे. बीबी चांगला नाही.

क्रिसिल: रेटिंग एजन्सी. हे म्युच्युअल फंड आणि कंपनीच्या कर्जांना दर देते.

डेट फंड: डेट फंड हे म्युच्युअल फंड असतात. ते कर्ज साधनांमध्ये गुंतवणूक करतात.

डायरेक्ट फंड्स: तुम्ही वितरकांकडून खरेदी करत नसलेले फंड. हे थेट AMC कडून खरेदी केले जातात.

लाभांश योजना: म्युच्युअल फंड योजना त्यांच्या गुंतवणूकदारांना नियमित लाभांश देतात. ते नफा परत इक्विटी किंवा डेटमध्ये गुंतवत नाहीत.

ईएलएसएस (इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम): याला टॅक्स सेव्हिंग फंड असेही म्हणतात. त्यांना कलम 80C अंतर्गत कर सूट मिळते.

इक्विटी म्युच्युअल फंड: इक्विटी म्हणजे कंपनीचा स्टॉक. इक्विटी खरेदी करणे हे एखाद्या कंपनीतील स्टॉक खरेदी करण्यासारखेच असते. इक्विटी म्युच्युअल फंड सार्वजनिकरित्या सूचीबद्ध कंपन्यांच्या समभागांमध्ये गुंतवणूक करतात.

ETFs (Exchange Traded Funds): ETF म्युच्युअल फंडासारखे असतात, परंतु त्यांचा व्यवहार स्टॉक एक्सचेंजवर होतो. लोक त्यांना स्टॉकप्रमाणे खरेदी किंवा विक्री करू शकतात.

एक्झिट लोड: म्युच्युअल फंडांची विक्री करताना विशिष्ट योजनांवर एक्झिट लोड लादला जाऊ शकतो.

खर्चाचे प्रमाण: तुमच्या गुंतवणुकीची टक्केवारी म्हणून व्यक्त केलेले, हे पैसे तुम्ही दरवर्षी फंड हाऊसला तुमचा फंड व्यवस्थापित करण्यासाठी देता.

दर्शनी मूल्य: कोणत्याही सिक्युरिटीचे नाममात्र मूल्य ज्यावर लाभांश, भागभांडवल इत्यादी मोजले जातात.

फंड मॅनेजर: म्युच्युअल फंडामध्ये तुमचे पैसे कुठे गुंतवायचे हे ठरवणारी व्यक्ती म्हणजे फंड मॅनेजर.

फंड ऑफ फंड: एक फंड जो इतर फंडांच्या पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करतो. याला बहु-व्यवस्थापक गुंतवणूक असेही म्हणतात.

गिल्ट फंड: गिल्ट फंड हे म्युच्युअल फंड आहेत जे फक्त सरकारी रोख्यांमध्ये गुंतवणूक करतात. ते जोखीम विरोधी आणि गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहेत.

गोल्ड फंड: गोल्ड फंड हे म्युच्युअल फंड आहेत जे सोन्याच्या विविध प्रकारांमध्ये गुंतवणूक करतात.

ग्रोथ प्लॅन: ग्रोथ प्लॅन म्हणजे म्युच्युअल फंडातील समभागांनी दिलेला कोणताही लाभांश पुढील वाढीसाठी पुन्हा गुंतवला जाईल.

होल्डिंग्स: होल्डिंग्स ही म्युच्युअल फंडाच्या गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओची सामग्री आहे.

इंडेक्स फंड: इंडेक्स फंड हा म्युच्युअल फंडाचा एक प्रकार आहे. त्याचा पोर्टफोलिओ मार्केट इंडेक्सच्या घटकांशी जुळण्यासाठी किंवा ट्रॅक करण्यासाठी डिझाइन केलेला आहे.

केवायसी: केवायसी म्हणजे तुमच्या ग्राहकाला जाणून घ्या. ही सेबीची अनिवार्य आवश्यकता आहे. यामध्ये गुंतवणूकदाराला त्याच्या ओळखीचा आणि पत्त्याचा पुरावा द्यावा लागतो.

लार्ज कॅप फंड: लार्ज कॅप ही इक्विटी फंडांची एक श्रेणी आहे. हे प्रामुख्याने 20,000 कोटी किंवा त्याहून अधिक मोठ्या बाजार भांडवल असलेल्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करते.

लिक्विड फंड्स: लिक्विड फंड हे म्युच्युअल फंड आहेत जे मनी मार्केटमध्ये (एफडी इ.) खूप कमी वेळ आणि उच्च विश्वासार्हतेसह गुंतवणूक करतात. हे जवळजवळ शून्य जोखीम असलेले म्युच्युअल फंड आहेत.

लॉक-इन कालावधी: हा गुंतवणुकीच्या तारखेपासून संपत्ती काढता येणार नाही तोपर्यंतचा कालावधी आहे. उदाहरणार्थ, कर-बचत म्युच्युअल फंडांना 3 वर्षांचा लॉक-इन असतो.

मार्केट कॅप: मार्केट कॅपिटलायझेशन हे सार्वजनिकरित्या व्यापार केलेल्या कंपनीचे बाजार मूल्य आहे. सध्याच्या किमतीने शेअर्सच्या संख्येचा गुणाकार करून त्याची गणना केली जाऊ शकते.

सरासरी परतावा: सरासरी परतावा हा ठराविक कालावधीत फंडाद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परताव्याची सरासरी आहे.

मिड कॅप फंड: मिड कॅप ही इक्विटी फंडांची एक श्रेणी आहे. हे प्रामुख्याने 5,000 कोटी ते 20,000 कोटी रुपयांचे बाजार भांडवल असलेल्या मध्यम आकाराच्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करते.

किमान अतिरिक्त गुंतवणूक: ही किमान रक्कम आहे जी तुम्ही आधीच फंडात गुंतवली असल्यास तुम्ही गुंतवू शकता.

किमान गुंतवणूक: किमान गुंतवणूक ही किमान एकवेळची गुंतवणूक आहे जी फंड प्रथमच गुंतवणूक म्हणून स्वीकारतो.

NAV (नेट ॲसेट व्हॅल्यू): ही एका विशिष्ट तारखेला किंवा वेळी म्युच्युअल फंड किंवा एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) ची प्रति शेअर किंमत आहे.

NFO (नवीन फंड ऑफर): म्युच्युअल फंड लॉन्च केल्यावर नवीन फंड ऑफर येते. हे फर्मला सिक्युरिटीज खरेदी करण्यासाठी भांडवल उभारण्याची परवानगी देते.

निफ्टी: निफ्टी हा भारतातील नॅशनल स्टॉक एक्सचेंजने लॉन्च केलेला प्राथमिक स्टॉक इंडेक्स आहे.

नॉमिनी: नॉमिनी म्हणजे संबंधित व्यक्तीच्या मृत्यूनंतर लाभ प्राप्त करणारी व्यक्ती.

पॅन: पॅन म्हणजे कायम खाते क्रमांक. ते प्राप्तिकर विभागाने जारी केले आहे. हा 10 वर्णांचा अल्फा-न्यूमेरिक कोड आहे. भारतात कोणतेही आर्थिक व्यवहार करण्यासाठी पॅन अनिवार्य आहे.

पोर्टफोलिओ: पोर्टफोलिओ हा एखाद्या व्यक्तीने केलेल्या आर्थिक गुंतवणुकीचा संग्रह असतो.

PSU (सार्वजनिक क्षेत्रातील उपक्रम): PSU या राज्य किंवा केंद्र सरकारच्या मालकीच्या कंपन्या आहेत.

रेटिंग: रेटिंग हे अनेक घटकांच्या आधारे उत्पादनाच्या सुरक्षिततेचे काळजीपूर्वक मूल्यांकन किंवा मूल्यांकन केल्यानंतर दिलेला गुण आहे.

रिडीम: रिडीम म्हणजे म्युच्युअल फंड विकून गुंतवलेले पैसे परत मिळवणे.

विमोचन: विमोचन म्हणजे म्युच्युअल फंडात गुंतवलेले पैसे काढणे.

रेग्युलर फंड्स: रेग्युलर फंड म्हणजे सल्लागार, ब्रोकर किंवा वितरक यांसारख्या मध्यस्थांकडून खरेदी केलेले फंड.

परतावा: परतावा म्हणजे गुंतवणुकीवरील नफा किंवा तोटा.

जोखीम: जोखीम म्हणजे गुंतवणुकीतील अनिश्चितता.

जोखीम-मुक्त दर: कोणत्याही जोखमीशिवाय गुंतवणुकीवर मिळालेला हा दर आहे. जोखीममुक्त दरासाठी आम्ही SBI 3 महिन्यांचा FD दर वापरू शकतो.

RTA (रजिस्ट्रार आणि ट्रान्सफर एजंट): रजिस्ट्रार आणि ट्रान्सफर एजंट ही एजन्सी आहे. म्युच्युअल फंड युनिट्सचे वाटप किंवा पूर्तता हाताळण्यासाठी म्युच्युअल फंडाद्वारे त्याची नियुक्ती केली जाते.

क्षेत्र वाटप: वित्तीय सेवा, आयटी इत्यादी विविध क्षेत्रांमध्ये म्युच्युअल फंडाच्या होल्डिंग्सचे विभाजन.

सेक्टर फंड: विशिष्ट क्षेत्रात किंवा उद्योगात कार्यरत असलेल्या व्यवसायांमध्येच गुंतवणूक केलेले फंड.

सेन्सेक्स: हे एकूण शेअर बाजाराचे सूचक आहे. हे फ्री-फ्लोट मार्केट कॅपिटलायझेशनवर आधारित 30 कंपन्यांचे सापेक्ष मूल्य मोजते.

SID (स्कीम इन्फॉर्मेशन डॉक्युमेंट): यात म्युच्युअल फंडाची सर्व माहिती मिळते. सामान्यत: 50+ पृष्ठ दस्तऐवज.

एसआयपी (सिस्टमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन): एसआयपी हा म्युच्युअल फंडांमध्ये नियमितपणे पैसे गुंतवण्याचा एक मार्ग आहे.

SIP किमान: ही किमान गुंतवणूक रक्कम आहे जी तुम्हाला म्युच्युअल फंडात दर महिन्याला गुंतवावी लागते.

स्मॉल कॅप फंड: स्मॉल कॅप ही कंपन्यांची श्रेणी आहे ज्यांचे मार्केट कॅप 3000 कोटी रुपयांपेक्षा कमी आहे.

STP (सिस्टमॅटिक ट्रान्सफर प्लॅन): STP हे SWP (सिस्टमॅटिक विथड्रॉल प्लॅन) आणि SIP (सिस्टमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन) चे संयोजन आहे.

SWP (सिस्टमॅटिक विथड्रॉल प्लॅन): SWP ही सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) च्या उलट आहे. यामध्ये ठराविक अंतराने निधीतून पैसे काढले जातात.

अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड: अल्ट्रा शॉर्ट टर्म हा डेट म्युच्युअल फंडाचा एक प्रकार आहे. हे एक वर्षापेक्षा कमी कालावधीच्या सरासरी परिपक्वता असलेल्या कर्ज रोख्यांमध्ये गुंतवणूक करते.

UTR (युनिक व्यवहार संदर्भ): UTR क्र. NEFT किंवा RTGS व्यवहार करताना बँकेने दिलेले.

XIRR: XIRR हे IRR चे सुधारित रूप आहे (परताव्याचा अंतर्गत दर). जेव्हा व्यवहारांची संख्या दोनपेक्षा जास्त असते आणि अनियमित अंतराने होते तेव्हा एकूण परतावा मोजण्यात मदत होते.

निलंबित फंड: म्युच्युअल फंड जे एसआयपी किंवा एकरकमीद्वारे नवीन गुंतवणूक घेणे थांबवतात ते निलंबित फंड मानले जातात.

युनिट्स: युनिट्स एखाद्या व्यक्तीच्या म्युच्युअल फंडाच्या मालकीची व्याप्ती दर्शवतात.

फोलिओ: फोलिओ हा स्टॉक, बाँड, म्युच्युअल फंड इत्यादीसारख्या आर्थिक मालमत्तेचा समूह आहे.